Всяка седмица адвокат Таша Дикинсън получава от клиентите си запитвания за правни съвети, получени от ChatGPT, Claude или друг чатбот с изкуствен интелект.

Неин клиент, богат жител на Флорида, я попитал за създаването на тръст за обща собственост – привлекателна опция за семейни двойки, която спестява данъци за наследниците, като обяснил, че е получил предложението от изкуствен интелект. Дикинсън бързо посочила един проблем: съпругата на клиента наскоро била починала.

„Казах му: „Разбирате ли, че доверителният фонд за обща собственост е между съпруг и съпруга?“ И на телефона настъпи тишина“, след което ми отговориха: Ами, изкуственият интелект сметна, че е добра стратегия“.

Все повече адвокати на богати клиенти споделят пред Inside Wealth, че те често използват изкуствения интелект не само за проучване на данъчни теми, но и за да подлагат на съмнение съветите на собствените си правозащитници, което може да създаде главоболия и правни рискове, съобщава CNBC.

Докато дигиталните асистенти поемат все повече от нашите онлайн трансакции, лидерите на пазара разработват протоколи, които гарантират, че парите ви отиват точно там, където сте наредили – без риск от хакерско „отвличане“ на процеса

Как технологичните гиганти ще защитават финансите на потребителите в ерата на агентния AI

Робърт Страус, съдружник в адвокатската кантора Weinstock Manion, споделя, че негови клиенти са споделили документи за доверителни фондове в системи с изкуствен интелект и са получили в отговор списък с въпроси и предложения за промени, което го е принудило да защитава работата си и да обяснява защо препоръките на AI не са подходящи за конкретния случай на клиента.

„В крайна сметка прекарваме два, три, четири часа в занимания с неща, които досега не са довели до резултат. Всъщност не съм получил нито едно приложимо предложение от този процес“, казва той и допълва, че накрая се стига до липса на доверие от страна на клиента към адвоката му.

Още по-тревожно, според Страус, е, че клиентите споделят чувствителна информация с големи езикови модели, което поражда опасения за поверителността на данните и правни капани. Неговата компания в момента преразглежда договорите си, за да предупреди клиентите, че използването на чатботове с изкуствен интелект може да доведе до загуба на адвокатската тайна.

Дан Грифит, директор по стратегия за управление на богатството в Huntington Bank, предупреждава, че ако попитате чатбот как да защитите активите си с предбрачен договор или как да продадете бизнеса си, като платите по-малко данъци, това може да се използва срещу вас в съда.

Данъчните приложения работят в тих режим, проследяват физическото местоположение, отчитат прекараното време във всяка юрисдикция, предупреждават при финансов лимит и генерират експортируеми регистри за защита при одит

Офшорна география: Как свръхбогатите използват телефона си, за да нe плащат данъци

Макар че клиентите с високи доходи обикновено имат достъп до и могат да си позволят най-добрите правни консултации, според Грифит те, както и всички останали, се възползват от удобството на изкуственият интелект.

Дикинсън допълва, че спестяването на разходи все още е привлекателен фактор („Не е приятно да плащаш за професионални услуги“), въпреки че много от клиентите ѝ са уверени предприемачи. Използването на тези AI инструменти обаче „дава фалшиво усещане за знание“.

В някои отношения това не е нов проблем.

Клиентите често се съветват с адвоката за предложения, които са получили от приятел от клуба или от статия. Дикинсън го описва като „по-развита форма на разговорите на коктейлни партита“.

Тази тенденция не е едностранна. Много адвокати използват изкуствен интелект в професионалния си опит, което е довело до грешки, станали сензация в медиите, като например правни документи с фалшиви цитати.

Американски съд постанови, че чатове с AI не са защитени от адвокатската тайна, а адвокати вече предупреждават клиентите си да бъдат внимателни какво споделят с изкуствен интелект

Съдебно решение в САЩ поставя под риск поверителността на AI разговорите

Но според гилдията малцина клиенти са достатъчно запознати с AI и законодателството.

Според Ед Рен от Withers AI инструментите правят повече грешки при по-сложни теми като международните данъци и не са в крак с новото законодателство или указанията на Данъчната служба на САЩ.

Според Грифит вземането на решение как да прехвърлите богатството на близките си изисква по-сложна дискусия, отколкото ChatGPT е подготвен. Рядко има лесни отговори, когато се решава, например, как да се разпределят активите между децата от първи и втори брак.

„Ако клиентът ви попита: „Ако създам този тръст, ще има ли синът ми достъп до средствата, които му давам в даден момент?“ Отговорът не трябва да бъде „да“ или „не“. Той трябва да бъде: „Разкажете ми повече за отношенията ви със сина ви или каква е ситуацията?“ AI има тенденция да бъде много ориентиран към решенията и се опитва да намери начин да стигне до „да“. Той не се справя добре с това да каже: „Нека стигнем до същността на въпроса“, допълва адвокатът.