Федералният резерв на САЩ е напът да гласува преразглеждане на регламента за „стрес тестовете“, на които всяка година подлага водещите големи банки.

Очаква се с това секторът да постигне победа над практика, за която отдавна се оплаква, че е непрозрачна и тромава, отбелязва Reuters.

Централните банкери се събират на заседанието си в петък, на което трябва да гласуват предложение за драстична промяна на годишния преглед, превръщайки го от строго секретна процедура, при която банките получават малко информация, в такава, при която Фед разкрива своите модели и сценарии, които разработва за ежегодния преглед.

Икономическите данни, корпоративните печалби и новините за митата могат да определят тона на пазарите за останалата част от годината

Започна тридневният стрес тест за американските пазари

Банките от години се оплакват, че тестът трябва да бъде по-прозрачен и предсказуем, и това послание се повтаря от назначените от президента на САЩ Доналд Тръмп лица, като заместник-председателя на Федералния резерв за надзор Мишел Боуман, която ръководи реформата.

Проверката на устойчивостта на големите банки се превърна в ежегодно упражнение след глобалната финансова криза от 2008 г., тъй като Федералният резерв цели да определи как биха се представили банките по време на хипотетичен сериозен икономически спад.

Резултатите определят колко капитал трябва да държат през следващата година, като по-големите загуби в теста изискват по-голям „капиталов резерв за стрес“ срещу потенциални загуби, допълва Reuters.

Според анализатори регулаторната среда за големите кредитори ще е по-благоприятна в администрацията Тръмп 2.0

Стрес тест: Банките от Уолстрийт очакват да увеличат дивидентите

Но предложените промени, които целят да направят теста по-прозрачен, вероятно ще го направят и по-предсказуем, което ще позволи на банките да заделят по-точно капитал и да разпределят излишните средства чрез повече кредитиране, дивиденти или обратно изкупуване на акции, според някои анализатори.

„Разкритията на Федералния резерв трябва да направят годишния стрес тест по-малко волатилен. Това трябва да позволи на банките да намалят размера на допълнителен капитал, за да се предпазят от тази волатилност. Това също така трябва да им помогне да оптимизират по-добре използването му“, коментира Джарет Сейбърг, анализатор в TD Cowen.

„Възможно е да навлизаме в период на по-чести и потенциално по-устойчиви шокове в предлагането - трудно предизвикателство за икономиката и за централните банки“, заяви председателят на Фед

„Устойчиви шокове“: Пауъл се готви да задържи по-дълго високите лихвени проценти

Спорът относно стрес тестовете достигна връхна точка в края на миналата година, когато търговски групи от банковия сектор заведоха дело срещу Федералния резерв.

Делото беше отложено, след като Централната банка заяви, че вече обмисля няколко от промените, поискани от сектора, включително публикуването на тестовите модели и сценарии и отразяването на обратната връзка, допълва Reuters.