Измамите с криптовалути отдавна са сериозен проблем в онлайн пространството. Днес те вече представляват глобален бизнес с индустриален мащаб, в който отделните случаи са част от по-голяма и добре организирана система. Зад обещанията за бърза печалба и „автоматизирана търговия“ стои инфраструктура, която управлява десетки милиарди долари и става все по-трудна за контрол.

Крупна инвестиционна измама с криптовалути разкриват властите в Пловдив – случай, който показва как глобалните модели на дигитални измами вече се възпроизвеждат и на локално ниво. По информация на Bulgaria ON AIR и Българска национална телевизия, 47-годишен мъж е обвинен, че в рамките на две години е измамил поне 10 души от различни населени места в областта, причинявайки щети за над 415 000 евро.

Схемата следва добре познат сценарий: представяне като посредник на инвестиционна платформа за автоматизирана търговия с криптовалути, обещания за доходност от 15–20% месечно и организиране на презентации, които изграждат доверие у потенциалните инвеститори. Жертвите са били убеждавани, че средствата им се управляват от „изкуствен интелект“, като им се показват фиктивни печалби и дори се изплащат малки суми, за да се засили усещането за легитимност.

В действителност средствата са преминавали през реални банкови и криптотранзакции, преди да бъдат блокирани във вътрешни токени без реална стойност. При опит за теглене достъпът до профилите е прекъсван, а комуникацията – прекратена. Част от средствата са използвани за лични разходи, включително имоти и автомобил.

Случаят в Пловдив е самостоятелна измама, но следва модел, който се наблюдава в глобален мащаб – обещания за висока доходност, технологична фасада и контрол върху достъпа до средствата. Отделно от подобни локални схеми, на международно ниво съществува цяла паралелна инфраструктура, която подпомага киберизмамите. Част от нея са онлайн черни пазари, предлагащи откраднати данни, инструменти и услуги за пране на пари. Един от най-големите примери за такава екосистема е платформата Xinbi Guarantee, срещу която британските власти вече предприеха санкции, съобщава WIRED.

Foreign, Commonwealth and Development Office е наложил финансови санкции срещу Xinbi – онлайн пазар, който функционира основно чрез канали в Telegram и през който са преминали близо 20 млрд. долара в криптовалута.

Хора от различни държави кандидатстват за позиции като „AI модели“ в Югоизточна Азия, където deepfake технологии, романтични измами и крипто инвестиционни схеми се превръщат в част от многомилиардна индустрия за онлайн престъпност

Любов, крипто и AI. Тъмният бизнес зад „работата“ на AI моделите

Анализ на Elliptic – компания за блокчейн анализ и проследяване на криптотранзакции – показва, че платформата е улеснила поне 8.4 млрд. долара транзакции от 2022 г. насам, като по-голямата част от средствата вероятно произхождат от измами. Данни на Chainalysis разширяват мащаба до почти 19.9 млрд. долара за периода 2021–2025 г.

Xinbi се отличава не само с обема си. Платформата функционира като цялостна инфраструктура за киберпрестъпност, предоставяйки достъп до лични данни, инструменти за създаване на измамни сайтове и услуги за пране на пари. Тя работи по модел „престъпление като услуга“, който позволява дори на малки участници да стартират измамни операции с минимални ресурси.

Санкциите на британските власти са насочени и към лицата, стоящи зад тази система. Сред тях има хора, свързани с мащабни центрове за измами в Камбоджа, в които работят десетки хиляди души. Част от тях са жертви на трафик на хора, принудени да извършват онлайн измами денонощно. Според официалния регистър Xinbi е облагодетелствана от сериозни нарушения на човешките права, включително насилие и изтезания. В рамките на действията британските институции са конфискували и активи в Лондон, включително имот на стойност около £9 млн., свързан със санкционирани лица.

Въпреки натиска, подобни платформи демонстрират изключителна устойчивост, отбелязва WIRED. След премахването на свързани с Xinbi канали в Telegram, те бързо възстановяват присъствието си чрез нови акаунти и дори увеличават пазарния си дял. Платформата разширява инфраструктурата си и в други приложения и създава собствено платежно решение, с което се стреми да изгради затворена финансова система, по-слабо зависима от външни услуги и регулации.

След запитване от WIRED, Telegram закри хиляди акаунти, използвани за пране на пари от крипто измами, включително тези на Haowang Guarantee, черен пазар, който е ползван дори и за трафик на хора

Telegram закри най-големия цифров черен пазар с оборот от $27 млрд.

Експерти, включително от Elliptic, посочват, че санкциите могат да окажат натиск основно върху един ключов елемент – възможността средствата да бъдат конвертирани и използвани в реалната икономика.

Ликвидността остава най-уязвимата точка в този модел.

Мащабът на проблема продължава да нараства. Данни от САЩ сочат около 456 000 жалби за дигитални измами само през 2025 г., като загубите надхвърлят 17.7 млрд. долара – ръст от приблизително 350% спрямо 2019 г. Разследващите подчертават, че екосистемата е силно фрагментирана: мрежите, които управляват измамните операции, често са отделени от тези за пране на пари. Това допълнително затруднява опитите за разбиване на цялостния модел.

На този фон случаят от България не е изключение, а локална проекция на механизъм с глобален мащаб. Същите обещания, същият психологически натиск и логиката на лесните пари – все по-често подкрепени от международна инфраструктура, която осигурява движение и прикриване на средствата.